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El software de alquiler de taxis con el que está familiarizado está siendo utilizado por delincuentes en los Estados Unidos para el lavado de dinero.

Fuente: Red Star News

Según la NBC, los ciberdelincuentes están utilizando nueva tecnología para lavar dinero, incluidos los expertos que contratan a falsos conductores de Uber, propietarios de Airbnb de corazón negro y redes oscuras para la conversión de cifrado.

Además, los criminales siguen utilizando algunos métodos tradicionales de lavado de dinero. Esto incluye comprar una tarjeta de regalo y luego revenderla en línea a un precio más bajo. Los ejecutivos del banco utilizan una cuenta legal y una línea de crédito para filtrar los fondos delictivos.

Tomar un taxi y alquilar un software para crear una nueva herramienta para el lavado de dinero delictivo

Según ABC Financial Channel (CNBC), Ziv Mador, un experto en la empresa de seguridad de redes Trustwave, dijo que el blanqueo de las ganancias del delito es fundamental para la expansión de la ciberdelincuencia. De hecho, si ha sido robado en Internet o su tarjeta de crédito ha sido pirateada, su dinero puede ser eliminado de esta manera.

Mador dijo que el robo de fondos de la red a menudo es causado por violaciones de datos a gran escala debido a nuevas variantes de malware. Es como un juego del gato y el ratón, donde los hackers de sombrero blanco continúan fortaleciendo las defensas, y los hackers de sombrero negro se ajustan constantemente para evitar la defensa. Pero la pérdida de estos fondos en la red, como el ataque a la red o el robo ilegal de fondos, es muy importante para comprender cómo funciona el delito cibernético.

Las técnicas de lavado de dinero utilizadas por los ciberdelincuentes a menudo son diferentes de otros tipos de técnicas de lavado de dinero. Mador explicó que esto se debe a que las técnicas y métodos de lavado de dinero del delito cibernético pueden compartirse e intercambiarse rápidamente a través de la red oscura. Los ciberdelincuentes son muy activos en la red oscura, por lo que continuarán desarrollando nuevas formas de lavar dinero.

Mador dijo que al menos en los últimos dos años, los ciberdelincuentes han utilizado cada vez más aplicaciones de lavado de dinero como Uber y Airbnb para legalizar los fondos adquiridos ilegalmente.

En esta estafa, los delincuentes primero llaman a un buen conductor de Uber por adelantado a través de un software de taxi. El conductor toma el pedido, pero el pasajero (criminal) no se presenta, pero usa el robo Pago con tarjeta de crédito por la tarifa. El conductor luego remite parte del pasaje al infractor.

Mador dijo que los anuncios para reclutar conductores de Uber para ayudar con el lavado de dinero generalmente se publican en la oscuridad.

Un portavoz de Uber dijo que Uber había tomado algunas medidas para acabar con este comportamiento de lavado de dinero por primera vez. En 2016, Uber aumentó la investigación y el desarrollo de la tecnología de detección de fraudes. El vocero dijo que desde entonces, el software de taxis Uber se ha utilizado para que el índice de lavado de dinero haya caído a mínimos históricos.

Pero admite que el software Uber se utiliza para lavar dinero sigue siendo un problema. En respuesta a esta situación, la compañía a menudo trabaja con las agencias de cumplimiento de la ley de EE. UU., Incluido un plan para combatir a los pasajeros falsos, porque 13 personas fueron arrestadas en Nueva York en 2017.

Anuncios de reclutamiento públicos publicados en la Red oscura

Este portavoz dijo que el método de lavado de dinero utilizado por los estafadores involucra delitos en el extranjero. Los delincuentes en el extranjero realizan pedidos a través del software de taxis. Se cobra la tarifa y algunos de ellos se remiten a manos de delincuentes extranjeros.

Este enfoque es atractivo para los conductores de Uber porque creen que pueden cobrar sin llevar pasajeros en realidad. El portavoz dijo, pero no se dieron cuenta de que no era solo para engañar a la plataforma Uber, sino también al fraude en las telecomunicaciones. Estos conductores son legalmente responsables.

Mador explicó que los delincuentes utilizaron un esquema similar en Airbnb. Por lo general, publican anuncios de reclutamiento de propietarios en la red oscura, y después de recibir la respuesta, completan el proceso de lavado de dinero con el propietario. Pero esos propietarios no recibieron invitados reales, y una vez que el dinero fue lavado a través del sistema de Airbnb, el propietario devolvería una parte de los ingresos a los ciberdelincuentes.

En un anuncio de Trustwave para reclutar propietarios de Airbnb, un ciberdelincuente dijo que estaba buscando un verdadero propietario de Airbnb o un propietario de vivienda para hacer lavado de dinero. Este anuncio fue publicado en la oscuridad en mayo de 2018.

Airbnb dijo en un comunicado que Airbnb asume su responsabilidad como participante del ecosistema financiero y desarrolla modelos, sistemas y procesos complejos para detectar y prevenir todas las formas de abuso y actividades ilegales.

Además del control de combate de la plataforma, Airbnb trabaja con instituciones financieras, reguladores y agencias de aplicación de la ley para identificar nuevas tendencias en posibles actividades ilegales y compartir información para combatir las actividades ilegales.

Los agentes criminales también limpian bitcoin ilegal

Además de los nuevos métodos de lavado de dinero mencionados anteriormente, los ciberdelincuentes siguen utilizando los métodos tradicionales de lavado de dinero, especialmente las remesas bancarias y las tarjetas de regalo.

Los productos como el iPhone son populares, y los delincuentes compran muchos iPhones con dinero sucio, los venden con descuentos muy bajos y ponen dinero limpio en sus bolsillos.

Los procesadores de pagos en moneda virtual también son populares, una forma de generar ingresos a partir de iniciativas de red como el ransomware. Tales procesadores generalmente permiten que los fondos se paguen en criptomoneda, enmascarando la fuente de efectivo a través de múltiples capas de transacción.

Los delincuentes profesionales también ofrecen una variedad de métodos para limpiar bitcoins adquiridos ilegalmente en la sala de chat de la web oscura.

Madoer introdujo una de las formas de usar una licuadora, que divide Bitcoin en varias cuentas para transferir y eventualmente lo remite a una cuenta limpia fuera de la red oscura. El proveedor de servicios de mezclador hace de este modo de blanquear la moneda virtual ilegal un negocio ilegal rentable mediante el cobro de una tarifa de servicio.

Reportero de Red Star News report Informe de compilación de Jiang Yijin

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